張某洗錢案
——開展“一案雙查”，自行偵查深挖洗錢犯罪線索
一、基本案情
被告人張某，原系江蘇某機關(guān)工作人員。
（一）上游犯罪
2007年至2012年間，被告人張某的前夫陳某（另案處理）以個人或者徐州泰某投資管理有限公司等單位的名義，以投資生產(chǎn)蓄電池、硅導(dǎo)體等需要大量資金為由，通過虛構(gòu)專利產(chǎn)品、夸大生產(chǎn)規(guī)模和效益等手段，在南京、徐州地區(qū)向社會公眾非法集資人民幣10億余元，造成集資參與人損失7億余元。陳某因犯集資詐騙罪被判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，沒收個人全部財產(chǎn)。
（二）洗錢犯罪
2007年至2012年間，被告人張某明知陳某從事非法集資活動，先后開立6個銀行賬戶，提供給陳某使用，共接收陳某從其個人及其實際控制的親友銀行賬戶轉(zhuǎn)入的非法集資款6.6億余元。張某前往銀行柜臺將其中的67萬余元轉(zhuǎn)賬至陳某控制的其他銀行賬戶，1156萬元以開具本票的方式支取并匯入陳某控制的其他銀行賬戶、取現(xiàn)給陳某或者用于購物付款；張某還將網(wǎng)銀U盾提供給陳某，由陳某及其公司會計將其余6.5億余元使用U盾陸續(xù)轉(zhuǎn)出。另外，2009年3月至2011年8月間，張某將工資卡賬戶提供給陳某，接受陳某轉(zhuǎn)入的非法集資款共計307萬元，張某將轉(zhuǎn)入資金與工資混用，用于消費、信用卡還款、取現(xiàn)等。
二、訴訟過程
在陳某集資詐騙案審查起訴過程中，集資參與人返還投資款訴求強烈。經(jīng)兩次退回補充偵查，仍有部分集資詐騙資金去向不明，南京市人民檢察院決定自行偵查，并依法向中國人民銀行南京分行調(diào)取證據(jù)。中國人民銀行南京分行通過監(jiān)測分析相關(guān)人員銀行賬戶交易情況，發(fā)現(xiàn)陳某本人及關(guān)聯(lián)賬戶巨額資金流入其前妻張某賬戶。經(jīng)傳訊，張某辯稱其名下銀行卡由陳某開立并實際使用，且已與陳某離婚多年，對陳某非法集資并不知情。針對張某辯解，檢察機關(guān)進一步調(diào)取相關(guān)證據(jù)：一是調(diào)取銀行卡開戶申請、本票申請書、轉(zhuǎn)賬憑證等書證，并委托檢察技術(shù)部門對簽名進行筆跡鑒定，確認簽名系張某書寫，證明全部涉案銀行卡、本票以及柜臺轉(zhuǎn)賬均為張某本人前往銀行辦理。二是詢問陳某親屬、公司工作人員證實，張某與陳某離婚不離家，仍然以夫妻名義共同生活、對外交往，公司員工曾告知張某協(xié)助陳某吸儲的工作職責(zé)，張某曾向公司負責(zé)集資的員工表示將及時歸還借款。上述證據(jù)證明張某應(yīng)當知道陳某從事非法集資活動。檢察機關(guān)自行偵查查明了陳某非法集資款的部分去向，同時發(fā)現(xiàn)張某明知陳某匯入其銀行賬戶的資金來源于非法集資犯罪，仍然提供資金賬戶，協(xié)助將非法集資款轉(zhuǎn)換為金融票證，協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，涉嫌洗錢罪。
南京市人民檢察院依法對陳某以集資詐騙罪提起公訴后，將張某涉嫌洗錢罪的線索和證據(jù)移送公安機關(guān)立案偵查。南京市公安局鼓樓分局經(jīng)立案偵查，于2016年3月21日對張某以涉嫌洗錢罪移送起訴。2016年9月26日，南京市鼓樓區(qū)人民檢察院以洗錢罪對張某提起公訴。2017年8月9日，南京市鼓樓區(qū)人民法院作出判決，認定張某犯洗錢罪，判處有期徒刑七年，并處罰金4000萬元。宣判后，張某提出上訴。2017年12月25日，南京市中級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。
三、典型意義
1.檢察機關(guān)對需要補充偵查的案件，可以退回公安機關(guān)補充偵查，也可以自行偵查。特別是對經(jīng)退回補充偵查，公安機關(guān)未按補充偵查要求補充收集證據(jù)，關(guān)鍵證據(jù)存在滅失風(fēng)險，需要及時收集固定，偵查活動可能存在違法情形的，檢察機關(guān)應(yīng)當依法自行偵查，并將自行偵查的結(jié)果向公安機關(guān)通報，對偵查人員怠于偵查的情況提出糾正意見。
2.檢察機關(guān)對洗錢罪上游犯罪開展自行偵查的，應(yīng)當同步審查是否涉嫌洗錢犯罪。在自行偵查、同步審查時，應(yīng)當注意全面收集、審查上游犯罪所得及收益的去向相關(guān)證據(jù)，如資金轉(zhuǎn)賬、交易記錄等。發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪線索的，應(yīng)當將犯罪線索和收集的證據(jù)及時移送公安機關(guān)立案偵查，并做好跟蹤監(jiān)督工作，依法懲治洗錢犯罪。
3.有效運用自行偵查追繳違法所得，切實維護人民群眾合法權(quán)益。非法集資案件中，犯罪分子往往通過各種違法手段轉(zhuǎn)移非法集資款，集資參與人損失慘重。以追蹤資金為導(dǎo)向，嚴懲轉(zhuǎn)移非法集資款的洗錢犯罪，有利于及時查清資金去向，有效截斷資金轉(zhuǎn)移鏈條，提高追繳犯罪所得的效率效果。在依法查辦陳某集資詐騙案過程中，檢察機關(guān)主動作為，依法自行偵查、立案監(jiān)督、追訴張某洗錢罪，會同公安機關(guān)及時查清、查封涉案資產(chǎn)，追繳犯罪所得，返還集資參與人，有力維護了人民群眾合法權(quán)益。
