海南“1·29”特大地下錢莊洗錢案
★基本案情
2011年11月，海南“1·29”特大地下錢莊非法經(jīng)營案在海南省?？谑行阌^(qū)人民法院公開開庭審理。這起案件涉案金額727億元，資金來自全國29個省市2000多家公司，最終被轉移到了4400多個個人賬戶，犯罪團伙從中獲利3200萬元。
2009年1月29日，某商業(yè)銀行向公安部門提供線索，發(fā)現(xiàn)有幾家公司發(fā)生大額資金交易，金額動輒千萬元，且交易頻繁，十分可疑。經(jīng)過一段時間的觀察，警方發(fā)現(xiàn)這些賬戶的公司背景和交易情況異常，公司法人身份都是農村進城務工人員，他們來自國內十幾個省份。警方通過調查，找到了曹某( 法人代表) 本人，曹某講他和海南沒有關系，也沒在海南注冊過公司，他到廣東深圳打過工，然后身份證丟失，警方把銀行提供的身份證復印件給他看，他承認信息資料是他的，照片不是他，那就證明嫌疑人用自己的照片把他的照片換掉了，以曹某的名字偽造了一個身份證，又用這個身份證注冊了多家公司并開通網(wǎng)銀。同時，銀行內部有員工透露，有個廣東人來銀行詢問過那個賬戶的情況。兩個月后，當這個廣東人再次出現(xiàn)在銀行時，海南警方跟蹤到嫌疑人下榻的酒店。在這里，偵查人員利用兩天時間調閱了3個月以來嫌疑人入住酒店的信息和監(jiān)控錄像，并對酒店服務人員進行詢問，發(fā)現(xiàn)這名嫌疑人的真實身份是劉某，男，漢族，廣東省普寧市人。
在調查過程中，另一名姓謝的廣東普寧人也引起了警方的注意。經(jīng)過警方多項技術手段鑒定，姓謝的男子就是那個假“曹某”。就這樣，兩名主要嫌疑人劉某、謝某偉被鎖定，并被列為重點偵查對象開展偵查。隨著偵查的進一步展開，其余幾名犯罪嫌疑人相繼進入警方的視野。2010年11月12日，已被監(jiān)控的犯罪嫌疑人劉某準備從深圳出境，被警方當場抓獲。另外兩名犯罪嫌疑人許某程和謝某鑫也在其租住地落網(wǎng)。經(jīng)過初審，3名犯罪嫌疑人對其非法辦理資金支付結算業(yè)務的事實均予供認。
★案例評析
劉某等犯罪嫌疑人自2008年8月開始，利用深圳市一家投資公司為掩護，使用在深圳市購買的20張身份證，先后在三亞、?？诜謩e注冊10家工具公司，隨后在海南某商業(yè)銀行開立公司賬戶、開通網(wǎng)銀。同時，在深圳設立“業(yè)務聯(lián)系人”。“業(yè)務聯(lián)系人”接到業(yè)務后，隨即將“客戶”對公賬戶中的資金轉入海南事先注冊好的對公賬戶中，再通過網(wǎng)銀將海南對公賬戶資金轉入個人賬戶，最后轉入“客戶”指定的賬戶中。在轉錢過程中，犯罪嫌疑人通過扣留或讓客戶另存其他賬戶的方式，收取手續(xù)費。這是一個典型的非法結算型地下錢莊的案例，其轉賬活動極為復雜。
以上案例選自反洗錢名家經(jīng)典圖書——《金融機構可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
