徐州網(wǎng)絡(luò)黃金積分傳銷洗錢案
★介紹
此案由銀行機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告觸發(fā)，經(jīng)反洗錢部門研判后，移送徐州市公安局。徐州市公安局以非法傳銷罪立案。截至2016年4月末，共抓獲涉案嫌疑人49人，已經(jīng)抓獲中國(guó)香港某世界集團(tuán)有限公司股東2人和3個(gè)平臺(tái)的核心團(tuán)隊(duì)人員，經(jīng)檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕16人，凍結(jié)、暫扣涉案資金3.8億元。
★基本案情
（1）發(fā)案情況
2016年3月，某銀行機(jī)構(gòu)向反洗錢部門報(bào)送一份重點(diǎn)可疑交易報(bào)告，報(bào)告涉及杜某某等6人參與網(wǎng)絡(luò)黃金積分傳銷案件。反洗錢部門分析后，移送徐州市公安局以非法傳銷罪立案?jìng)刹椤?span>
（2）偵查發(fā)現(xiàn)情況
公安機(jī)關(guān)偵查發(fā)現(xiàn)，自2014年8月以來(lái)，杜某某等人在國(guó)內(nèi)以廣東某科技股份有限公司及其北京分公司、廣東某電子商務(wù)有限公司、深圳市貿(mào)易有限公司等涉案公司為掩護(hù)運(yùn)營(yíng)該傳銷組織。通過(guò)組建設(shè)立12個(gè)會(huì)員發(fā)展平臺(tái)、發(fā)行虛擬貨幣網(wǎng)絡(luò)黃金超值積分(ES) 的網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)和可用兌換券兌換商品的全球兌網(wǎng)購(gòu)平臺(tái)，在各類網(wǎng)站和QQ群、微信朋友圈中，大肆散播“所有網(wǎng)民均可通過(guò)公司創(chuàng)辦的12家官方會(huì)員網(wǎng)站，以10000元人民幣( 后期為12000元) 為起點(diǎn)，以購(gòu)買兌換券贈(zèng)送網(wǎng)絡(luò)黃金超值積分(EGD—Super)，可享受虛擬貨幣數(shù)字加密資產(chǎn)的稀缺性升值。同時(shí)可通過(guò)全球兌網(wǎng)購(gòu)平臺(tái)，用兌換券兌換各種商品”，由此成為所謂的“全球共贏商業(yè)積分盈利運(yùn)營(yíng)模式”為主導(dǎo)的財(cái)富俱樂(lè)部會(huì)員。利用計(jì)算機(jī)信息技術(shù)將會(huì)員設(shè)置成4階20層，通過(guò)“靜態(tài)升值，動(dòng)態(tài)推薦返利”的方式組成網(wǎng)絡(luò)傳銷架構(gòu)，用“有償加入、組成層級(jí)，發(fā)展下線、按人提成”的傳銷經(jīng)營(yíng)模式，獲取非法利益。
為盡快獲取會(huì)員申購(gòu)積分所繳納的資金，該組織人員與各會(huì)員平臺(tái)傳銷骨干人員建立了參與人通過(guò)第三方支付平臺(tái)實(shí)現(xiàn)“當(dāng)天交款，當(dāng)天兌現(xiàn)返利提成”的“秒返”激勵(lì)機(jī)制。短時(shí)間內(nèi)各會(huì)員平臺(tái)負(fù)責(zé)人帶領(lǐng)自己原有團(tuán)隊(duì)加入的同時(shí)，社會(huì)上原有的各類傳銷骨干也紛紛被吸引帶隊(duì)加入。再通過(guò)相關(guān)培訓(xùn)和宣傳，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加。截至案發(fā)時(shí)，該組織共計(jì)發(fā)展會(huì)員50余萬(wàn)人，涉及資金109億元。杜某某團(tuán)伙為逃避打擊，于2015年7月與李某甲、李某乙、崔某某等人合謀，在中國(guó)香港成立某世界集團(tuán)有限公司、某國(guó)際股份有限公司( 系空殼公司)，簽訂委托管理協(xié)議，利用在中國(guó)香港開設(shè)公司以及將服務(wù)器架設(shè)在美國(guó)等手段，在境外對(duì)12個(gè)會(huì)員發(fā)展平臺(tái)、ES網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)和全球兌網(wǎng)購(gòu)平臺(tái)進(jìn)行操控管理、對(duì)傳銷骨干進(jìn)行培訓(xùn)、考核，對(duì)國(guó)內(nèi)會(huì)員發(fā)展、資金流向進(jìn)行控制，并通過(guò)虛構(gòu)貿(mào)易等手段向海外轉(zhuǎn)移違法所得約15億元。
★案例評(píng)析
（1）案件資金交易特征
一是以非柜面業(yè)務(wù)為主。涉案6人開戶當(dāng)天即開通網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)和手機(jī)銀行業(yè)務(wù)，資金交易以網(wǎng)上銀行交易、支付寶轉(zhuǎn)賬為主，極少在銀行臨柜操作。二是資金交易量大。杜某某等6人在銀行開立的6個(gè)賬戶于2015年3月25日至2016年3月3日共發(fā)生13.7萬(wàn)筆、142億元的資金交易。三是資金集中轉(zhuǎn)入、分散流出。資金交易呈24小時(shí)全天候交易。資金呈現(xiàn)集中轉(zhuǎn)入、分散流出，且轉(zhuǎn)入資金當(dāng)天或隔日轉(zhuǎn)出，累計(jì)轉(zhuǎn)入金額與轉(zhuǎn)出金額基本持平。四是資金用途有明顯標(biāo)記。資金來(lái)源方匯款用途包括購(gòu)買ES套餐、購(gòu)買某世界全球兌換券套餐、購(gòu)買網(wǎng)絡(luò)黃金、購(gòu)買黃金積分、購(gòu)買3D套餐。
（2）案件啟示
該案涉案金額巨大，涉案人員眾多。與傳統(tǒng)傳銷手段相比其特點(diǎn)主要體現(xiàn)在以下幾點(diǎn)：
一是更具欺騙性和誘惑性。傳銷網(wǎng)站多打著微信營(yíng)銷、電子商務(wù)、個(gè)人理財(cái)、遠(yuǎn)程教育的旗號(hào)吸引人，掩人耳目，遮蓋其發(fā)展下線牟利的本質(zhì)。在網(wǎng)絡(luò)黃金積分傳銷案中，中國(guó)香港某世界公司打著投資數(shù)字加密資產(chǎn)( 網(wǎng)絡(luò)黃金積分) 永保升值的幌子，借助會(huì)員平臺(tái)發(fā)展傳銷，公司網(wǎng)站上羅列著操作教程、遠(yuǎn)程培訓(xùn)、創(chuàng)業(yè)分享等板塊，極具誘惑性和欺騙性。許多會(huì)員沒有判斷能力，認(rèn)為這就是投資理財(cái)、電子商務(wù)，在被抓獲后還屢屢強(qiáng)調(diào)他們參加的不是傳銷，而是一種新型消費(fèi)。實(shí)際上，會(huì)員得到的僅是虛擬網(wǎng)絡(luò)貨幣，該團(tuán)伙通過(guò)自己控制的服務(wù)器和網(wǎng)站后臺(tái)來(lái)操縱虛擬幣的升值，普通百姓一旦陷入，可能血本無(wú)歸。
二是隱蔽性更強(qiáng)。會(huì)員必須通過(guò)網(wǎng)站才能加入，并且使用的用戶名都是假名或者代號(hào)，彼此之間的聯(lián)系主要通過(guò)微信等即時(shí)聊天工具。會(huì)員繳費(fèi)一律通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬。傳銷的組織者利用微信、QT語(yǔ)音課堂進(jìn)行聯(lián)絡(luò)發(fā)展會(huì)員，并且要求組織內(nèi)各高層之間聯(lián)絡(luò)需通過(guò)美國(guó)Whats APP聊天軟件進(jìn)行。通過(guò)注冊(cè)“馬甲”公司，利用第三方支付平臺(tái)，虛構(gòu)交易來(lái)完成會(huì)員的繳費(fèi)，逃避監(jiān)管部門的監(jiān)管。短時(shí)間內(nèi)聚集了上百億元的資金，資金的控制權(quán)均在網(wǎng)絡(luò)黃金積分的傳銷組織者手中。
三是具有跨地域性。網(wǎng)絡(luò)傳銷骨干人員在全國(guó)各地流竄作案，這給調(diào)查取證造成諸多困難。組織者將總部設(shè)在境外，將網(wǎng)站設(shè)立在美國(guó)亞馬遜云服務(wù)器上，組織者在境外發(fā)號(hào)施令，資金轉(zhuǎn)移境外，抓捕難，追贓難。
以上案例選自反洗錢名家經(jīng)典圖書——《金融機(jī)構(gòu)可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
