編者按：
5月15日為“打擊防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日”，同時也是“全國交易者保護(hù)宣傳日”。為了增進(jìn)廣大交易者對于經(jīng)濟(jì)犯罪的了解，本期中糧期貨合規(guī)風(fēng)控中心通過3種常見的經(jīng)濟(jì)犯罪，帶您一起走進(jìn)“經(jīng)濟(jì)犯罪”的世界！
一、什么是經(jīng)濟(jì)犯罪?
根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)辦理經(jīng)濟(jì)犯罪案件的若干規(guī)定》第76條的規(guī)定，“本規(guī)定所稱的’經(jīng)濟(jì)犯罪案件’，主要是指公安機(jī)關(guān)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查部門按照有關(guān)規(guī)定依法管轄的各種刑事案件，但以資助方式實(shí)施的幫助恐怖活動案件，不適用本規(guī)定”。
二、什么是涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪？
就金融領(lǐng)域來說，經(jīng)濟(jì)犯罪多為聚眾性的經(jīng)濟(jì)犯罪，“涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件”，是指基于同一法律事實(shí)、利益受損人數(shù)眾多、可能影響社會秩序穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)犯罪案件，包括但不限于非法吸收公眾存款，集資詐騙，組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動，擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)，擅自發(fā)行股票、公司企業(yè)債券等犯罪。
三、常見的經(jīng)濟(jì)犯罪分析
（一）組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪
1、法條依據(jù)：《刑法》第二百二十四條之一
2、犯罪特點(diǎn)：傳銷犯罪在組織結(jié)構(gòu)上通常呈現(xiàn)出“金字塔形”的特點(diǎn)，除此之外還往往存在入門費(fèi)、拉人頭、計(jì)酬方式的特點(diǎn)。
3、常見套路：
l 打情感牌
l 投資理財(cái)傳銷
l 實(shí)物銷售傳銷
l “國家工程”傳銷
l 旅游傳銷
l 假慈善傳銷
l 養(yǎng)老傳銷
（二）非法吸收公眾存款罪
1、法條依據(jù)：《刑法》第一百七十六條
2、犯罪特點(diǎn)：本罪最大的特點(diǎn)在于公開性、社會性和利誘性，即犯罪分子通過向社會不特定對象吸收資金，承諾一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)，從而破壞金融管理秩序。
3、常見套路：
l 不具有房產(chǎn)銷售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的；
l 以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)等方式非法吸收資金的；
l 以代種植（養(yǎng)殖）、租種植（養(yǎng)殖）、聯(lián)合種植（養(yǎng)殖）等方式非法吸收資金的；
l 不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的；
l 不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金的
l 不具有募集基金的真實(shí)內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的；
l 不具有銷售保險(xiǎn)的真實(shí)內(nèi)容，以假冒保險(xiǎn)公司、偽造保險(xiǎn)單據(jù)等方式非法吸收資金的；
l 以網(wǎng)絡(luò)借貸、投資入股、虛擬幣交易等方式非法吸收資金的；
l 以委托理財(cái)、融資租賃等方式非法吸收資金的；
l 以提供“養(yǎng)老服務(wù)”、投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”、銷售“老年產(chǎn)品”等方式非法吸收資金的；
l 利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金的
（三）集資詐騙罪
1、法條依據(jù)：《刑法》第一百九十二條
2、犯罪特點(diǎn)：是否具有“非法占有的目的”的主觀意圖，既是本罪認(rèn)定的重點(diǎn)和難點(diǎn)，也是本罪區(qū)別于“非法吸收公眾存款罪”的關(guān)鍵點(diǎn)。
3、常見套路：
l 畫餅：非法集資人會編織一個或多個盡可能“高大上”的項(xiàng)目，比如“區(qū)塊鏈”“新政策”“新技術(shù)”“慈善項(xiàng)目”。
l 造勢：利用一切資源把聲勢做大。比如各種推介會、發(fā)布會、現(xiàn)場觀摩會、講座、集體考察、頒獎會。
l 吸金：想方設(shè)法套取你口袋里的錢，往往通過返點(diǎn)、分紅，給參與人初嘗“甜頭”，然后讓你放松警惕。
l 跑路：非法集資人往往會在“吸金”一段時間后跑路。
四、反套路指南
中糧期貨提醒您：
人生的路很長，但沒有騙子的套路長；
人生的坎很多，但沒有騙子的套路多。
謹(jǐn)記：不聽不信不上當(dāng)，誰能拿我怎么樣？
來源：山東高法、北京市石景山區(qū)住房和城市建設(shè)委員會、人民法院案例庫
