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各證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：
2007年1月1日起《中華人民共和國反洗錢法》（以下簡稱《反洗錢法》）、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等反洗錢法律和規(guī)章陸續(xù)實施。為做好證券期貨業(yè)和保險業(yè)金融機構(gòu)的反洗錢工作，促進合規(guī)經(jīng)營，規(guī)避洗錢風(fēng)險，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：
一、充分認識反洗錢工作的重要性和必要性，切實加強領(lǐng)導(dǎo)，增強工作主動性
證券期貨業(yè)和保險業(yè)金融機構(gòu)是洗錢活動及其相關(guān)犯罪的重要渠道之一，也是國際反洗錢的重要領(lǐng)域。近幾年來，我國銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢工作不斷加強，而證券期貨業(yè)、保險業(yè)反洗錢工作相對滯后，該領(lǐng)域洗錢案件和風(fēng)險日益增加，受到全社會的普遍關(guān)注。這就要求證券期貨業(yè)和保險業(yè)金融機構(gòu)從建立社會主義和諧社會的高度，從維護政治穩(wěn)定、社會安定和經(jīng)濟金融安全的大局以及保障自身機構(gòu)信譽、穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)避風(fēng)險的角度出發(fā)，提高認識，轉(zhuǎn)變觀念，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，增強緊迫感和主動性，盡快依法開展反洗錢工作。
二、認真履行反洗錢法律義務(wù)，嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定
證券期貨業(yè)和保險業(yè)金融機構(gòu)要切實按照《反洗錢法》及配套規(guī)章的要求，積極履行法定義務(wù)，盡快建立起機制健全、制度完善、措施有力、控制有效的反洗錢工作體系，保障反洗錢工作的有效開展。證券期貨業(yè)和保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)依法履行的反洗錢義務(wù)主要包括：
（一）建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。證券期貨業(yè)和保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作。證券期貨業(yè)和保險業(yè)金融機構(gòu)的負責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)。
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（二）客戶身份識別。證券期貨業(yè)和保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)按規(guī)定建立客戶身份識別制度，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記，不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。
（三）身份資料和交易記錄保存。證券期貨業(yè)和保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。
（四）大額和可疑交易報告。證券期貨業(yè)和保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)嚴格按照《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定的大額交易和可疑交易的報告標準、報告程序和報告時限向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易和可疑交易。
（五）證券期貨業(yè)和保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的其他反洗錢義務(wù)。包括：按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展對本機構(gòu)反洗錢工作人員的反洗錢培訓(xùn)和對客戶的反洗錢宣傳工作；對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；依法配合人民銀行進行反洗錢調(diào)查等。
三、有計劃、有步驟地展開工作，自覺接受反洗錢監(jiān)督管理
證券期貨業(yè)和保險業(yè)金融機構(gòu)要在認真學(xué)習(xí)、領(lǐng)會相關(guān)法律規(guī)章的基礎(chǔ)上，及早對本機構(gòu)反洗錢工作做出安排，包括對相關(guān)人員培訓(xùn)，設(shè)立或指定專門機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作，建立內(nèi)控制度，開發(fā)、設(shè)計網(wǎng)絡(luò)軟件報送大額交易和可疑交易，建立或完善客戶識別制度等。對執(zhí)行《反洗錢法》和相關(guān)規(guī)章遇到的困難、問題，及時與人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)進行溝通。根據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)章和反洗錢工作部際聯(lián)席會議要求，人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門將于今年依法開展證券期貨業(yè)和保險業(yè)反洗錢監(jiān)督檢查工作。
對不遵守反洗錢法律規(guī)章，未能履行反洗錢法律義務(wù)，甚至出現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營或洗錢案件的機構(gòu)及其相關(guān)管理和責(zé)任人員，人民銀行將依法采取相應(yīng)的處罰措施。
二○○七年一月三十日