客戶身份識(shí)別制度,也稱“了解你的客戶”或者“客戶盡職調(diào)查”制度,它是指要求反洗錢義務(wù)主體在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí),應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識(shí)別資料,核實(shí)和記錄其客戶的身份,并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間及時(shí)更新客戶的身份信息資料的制度。