1、 在開戶完成身份登記后，金融機(jī)構(gòu)是否就不會再要求客戶提供身份資料了？
答：否，金融機(jī)構(gòu)還要持續(xù)地關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動以及金融交易情況，并及時提示客戶更新資料信息。
2、當(dāng)客戶要求變更姓名或名稱等身份信息時，金融機(jī)構(gòu)是否還需要重新識別客戶？
答；是的。當(dāng)客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或負(fù)責(zé)人等信息時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶，客戶應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)出示相關(guān)信息。
3、 金融機(jī)構(gòu)除核對身份證件外，還可采取哪些措施識別客戶身份？
答：金融機(jī)構(gòu)還可采取要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件，回訪客戶，實地查訪或者向公安、工商行政管理部門核實等措施。如金融機(jī)構(gòu)目前能聯(lián)網(wǎng)核查居民身份證信息。
4、 客戶在金融業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，如果先前提交的身份證件或其他身份證明文件已過期了，該怎么辦？
答：應(yīng)及時更新身份信息，若未在合理期限內(nèi)更新且無合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。
5、如果客戶所辦理的業(yè)務(wù)部分符合洗錢特征，金融機(jī)構(gòu)會拒絕交易嗎？
答：交易符合可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)，并不意味著客戶就是洗錢分子，因此金融機(jī)構(gòu)要針對不同情形，采取不同措施。比如你去銀行開戶時說你沒有身份證或者使用假名開戶，銀行肯定會拒絕。不涉及到這一類特征的業(yè)務(wù)，比如你的賬戶資金賬戶進(jìn)出很頻繁，與你的身份或經(jīng)營狀況不符，銀行不會拒絕辦理業(yè)務(wù)，但會作為可疑交易上報。
