常見的洗錢途徑或方式有:
通過(guò)境內(nèi)外銀行賬戶過(guò)渡,使非法資金進(jìn)入金融體系;
通過(guò)地下錢莊,實(shí)現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移;
利用現(xiàn)金交易和發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境,掩蓋洗錢行為;
利用別人的賬戶提現(xiàn),切斷洗錢線索;
利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù),避免引起銀行關(guān)注;
設(shè)立空殼公司,作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”;
通過(guò)買賣股票、基金、保險(xiǎn)或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動(dòng),將非法資金合法化;
通過(guò)購(gòu)買彩票進(jìn)行洗錢;
通過(guò)購(gòu)買房產(chǎn)進(jìn)行洗錢;
通過(guò)珠寶古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢。