我們?nèi)绾伪苊庾陨硐萑刖W(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)的風(fēng)波呢？
一、選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)
合法的金融機(jī)構(gòu)接收監(jiān)督，履行反洗錢(qián)義務(wù)，對(duì)客戶(hù)和自身負(fù)責(zé)，而網(wǎng)上錢(qián)莊等非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管，不僅為犯罪分子和恐怖勢(shì)力轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢(qián)”，成為社會(huì)公害，而且無(wú)法保障客戶(hù)身份資料和交易信息的安全性。
二、不要出租或出借自己的身份證件
出租或出借自己的身份證件可能產(chǎn)生以下后果：
1.他人借用你的名義從事非法活動(dòng)；
2.可能協(xié)助他人完成洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)；
3.可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”；
4.誠(chéng)信狀況受到合理懷疑；
5.因他人的不當(dāng)行為而致使自己的聲譽(yù)和信用記錄受損；
三、不要出租或出借自己的賬戶(hù)、銀行卡和U盾
金融賬戶(hù)、銀行卡和U盾不僅是個(gè)人的金融交易工具、也可能成為貪官、毒販、恐怖分子以及其他犯罪分子進(jìn)行反洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)的途徑。
四、不要用自己的賬戶(hù)替他人提現(xiàn)
通過(guò)各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢(qián)手法之一。不要受朋友之托或受利益誘惑使自己的個(gè)人賬戶(hù)（包括銀行卡賬戶(hù)）或公司賬戶(hù)為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢(qián)提供便利，不要因一時(shí)之利讓自己走上犯罪的道路。
五、主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別
一是為了避免他人盜用你的名義竊取你的財(cái)富或進(jìn)行洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，當(dāng)開(kāi)立賬戶(hù)、購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品時(shí)要主動(dòng)向金融機(jī)構(gòu)出事有效身份證件或身份證明文件，如實(shí)填寫(xiě)身份信息，配合金融機(jī)構(gòu)核查身份證件的真實(shí)性，準(zhǔn)確回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問(wèn)。
二是身份證件到期更換，個(gè)人姓名、聯(lián)系方式、住址等重要信息發(fā)生變化時(shí)，請(qǐng)及時(shí)主動(dòng)通知金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行更新。
三是委托他人代辦業(yè)務(wù)時(shí)，要主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)對(duì)委托代理關(guān)系進(jìn)行確認(rèn)。
四是辦理大額現(xiàn)金存取款時(shí)，要配合出示有效身份證件或身份證明文件，防止不法分子渾水摸魚(yú)。
六、舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義
每個(gè)公民都有舉報(bào)的義務(wù)和權(quán)利，所有舉報(bào)信息將被嚴(yán)格保密。
